La Quinta Transformación / El pleito de Cacao Paycard vs. Doch Tech / Darío Celis
CACAO PAYCARD SOLUTIONS y LATAM Processing eran empresas cuya actividad principal consiste en ser una institución de tecnología financiera, una Fintech, pues.
Su objetivo es ayudar a otras entidades a ofrecer métodos de pagos, a través de una plataforma que ofrece soluciones de gestión y procesamiento de pagos de manera ágil.
Opera un ecosistema informático que facilita el procesamiento de medios de pago mediante tarjetas, utilizando marcas como Mastercard, que dirige Mauricio Schwartzmann, y Visa, que lleva Francisco Valdivia.
Los socios son Gerardo Bonilla Vaca y Jorge Luis Álvarez-Tostado Ornelas, quienes en julio de 2019 fueron contactados por Marcelo Jacques, director de Dock Tech, firma estadounidense.
Según su dicho, estaba en expansión comercial hacia el resto de Latinoamérica, por lo que se mostró interesado en comprar acciones y adquirir la operación y activos Cacao Paycard y LATAM Processing.
Su proyecto era entrar a competir al mercado mexicano y, por ende, las empresas de las que era accionista eran el mecanismo idóneo para prestar sus servicios financieros.
En agosto de 2021 se llevó a cabo la compraventa por un precio de casi 27 millones de dólares, y los vendedores recibieron 986 mil 718 acciones de Dock Tech como acuerdo de no competencia.
Pero ,en abril de 2024, Álvarez-Tostado denunció un presunto fraude en su agravio y en contra de los compradores, socios de Dock Tech, y sorprendentemente también denunció a su exsocio, Bonilla Vaca.
En su escrito engañó primero a la Fiscalía y después al juez de control de la CDMX, argumentando, según él, que ni le pagaron lo que vendió ni tampoco le fueron entregadas las acciones de Dock Tech.
Es falso que las acciones de Latam y Cacao se pagarían con acciones de Dock Tech.
Contractualmente se acordó que las mismas serían liquidadas en numerario, y de hecho fueron debidamente pagadas tanto a Álvarez Tostado como a su exsocio Bonilla.
Jorge Luis Álvarez-Tostado Ornelas recibió, como pago por sus acciones, la cantidad de 10 millones 558 mil 535.96 dólares, lo que se encuentra debidamente acreditado.
Hay comprobantes de transferencias realizadas por el JP Morgan Chase, de Jamie Dimon, desde la cuenta de Conductor Tecnología S.A.S. y hacía Álvarez-Tostado, vía el The Bank of New York Mellon.
El 1 de diciembre de 2021, por un monto de USD 2´639,633.99, con IBAN CH9004866315991202000, con número de transa-cción 93455078.
El 18 de enero de 2022, por un monto de USD 2´639,633.99, con un número de referencia 0790000017JO, con IBACH9004866315991202000, y el número de transacción 95051100.
El 14 de febrero de 2022, por un monto de USD 2´639,633.99, con número de referencia 2378800045JO, con IBAN CH9004866315991202000, número de transacción 96011914.
Y el 28 de abril de 2022, por un monto de USD 2´639,633.99, con número de referencia 7026100118JO, con IBAN CH9004866315991202000, número de transacción 98711501.